نسبة الربح في صناديق الاستثمار في مصر

هل تبحث عن أفضل طريقة لتنمية أموالك وتحقيق عوائد مرتفعة مع إدارة مخاطر محكمة، في هذا الدليل، سنساعدك على اختيار أفضل صناديق الاستثمار في مصر لعام 2025 مع تحليل دقيق لنسبة الربح في صناديق الاستثمار، واستراتيجيات التنويع، ومزايا وعيوب كل صندوق.

تعد صناديق الاستثمار إحدى أكثر الأدوات المالية الأكثر أمانا لتنمية رأس المال، حيث توفر للمستثمرين إمكانية الاستفادة من خبرات مديري الأصول وتحقيق أرباح تنافسية مقارنة بالاستثمارات التقليدية، فسواء كنت تبحث عن صناديق متوافقة مع الشريعة الإسلامية أو صناديق ذات عوائد تراكمية عالية، ستجد ما يناسب أهدافك الاستثمارية مع استثمر في مصر اليوم. 

تعرف على صناديق الاستثمار وكيفية عملها

تعرف صناديق الاستثمار بأنها كيانات مالية تقوم بجمع أموال المستثمرين واستثمارها في مجموعة متنوعة من الأصول، مثل الأسهم، والسندات، والعقارات، وفقا لاستراتيجية محددة مسبقًا، وتختلف نسبة الربح في صناديق الاستثمار تبعًا لنوع الصندوق ومدى المخاطر التي يتحملها المستثمر.

أفضل 5 صناديق استثمار في مصر 2025: العوائد والتوقعات

تتميز صناديق الاستثمار في مصر بتوفير فرص استثمارية متنوعة للمستثمرين، وحيث يتم تقييم أدائها بناءً على نسبة الربح، التنويع الاستثماري، والسيولة، فإذا كنت تبحث عن أفضل الفرص الاستثمارية و أعلى نسبة الربح في صناديق الاستثمار، فالسر يكمن في اختيار الصندوق بعناية وفقًا لمعايير دقيقة، مثل العائد السنوي المضمون، ومستوى المخاطر، ومدى توافقها مع أحكام الشريعة الإسلامية.

ولأننا نعلم أن الربح هو الأولوية الأولى لكل مستثمر ذكي، قمنا بتحليل أحدث البيانات لنقدم لك قائمة بأفضل صناديق الاستثمار لعام 2025، والتي حققت أداء استثنائيًا، وسجلت عائدات تصل إلى 403.02% خلال 5 سنوات، فاستعد معنا لاكتشاف الصندوق الذي يتناسب مع استراتيجيتك الاستثمارية ويمنحك أقصى نسبة ربح.

 صندوق استثمار "البركة": أفضل خيار للعائد الدوري من بنك البركة 

• هو صندوق استثمار مفتوح يعمل في سوق الأوراق المالية، حيث يستثمر في الأسهم المقيدة بالبورصة المصرية والأوعية الادخارية الاستثمارية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، كما أنه اعتبارًا من 23 مارس 2025، بلغ سعر الوثيقة 346.63 جنيه، مع توزيع إجمالي كوبونات بلغ 65.60 جنيه منذ بداية النشاط، ونسبة الربح في صناديق الاستثمار تختلف حسب أداء الأصول المستثمر بها وظروف السوق.
• تتم إدارة الصندوق بواسطة شركة هيرميس لإدارة المحافظ المالية وصناديق الاستثمار.
• تبلغ قيمة الوثيقة عند الاكتتاب 100 جنيه مصري، حيث بدأ تلقي الاكتتاب في 7 مايو 2006، وبدأ التداول عليها في 14 يونيو 2006، مع تطبيق مصاريف استرداد بواقع 0.0025 (اثنان ونصف في الألف) من القيمة الاستردادية.
•  يناسب هذا الصندوق المستثمرين الباحثين عن عوائد دورية مع تنويع بين الأسهم والأدوات ذات العائد الثابت، مع الحفاظ على توافقها مع الشريعة الإسلامية.

صندوق استثمار "بشائر":أفضل خيار للعائد الدوري التراكمي من البنك الأهلي المصري وبنك البركة

• هو صندوق استثمار مشترك مفتوح يستثمر في الأسهم المسجلة في البورصة المصرية والأوعية الادخارية الاستثمارية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، تم تأسيسه في 10 فبراير 2008، ويديره البنك الأهلي المصري وبنك البركة مصر.
• بلغ سعر الشهادة يوم 23 /3/ 2025 حوالي 234.00 جنيه مصري، بعد خصم التوزيعات الإجمالية التي بلغت 77.30 جنيه، والقيمة الاسمية للوثيقة هي 100 جنيه.
• يتاح للمستثمرين الاشتراك في أي يوم عمل ما عدا نهاية الأسبوع، مع دفع رسوم اكتتاب بنسبة 2.5 بالألف من إجمالي قيمة الوثائق، على أن يكون الحد الأدنى للاشتراك 10 وثائق دون حد أقصى.
• أما الاسترداد، فيتم تسجيل الطلبات في أي يوم من أيام العمل المصرفي ما عدا يوم العمل الأخير من كل أسبوع، مع عدم وجود مصاريف استرداد، ويتم الإعلان عن سعر الوثيقة في أول يوم عمل من كل أسبوع في جريدة الأهرام.
• حقق الصندوق عوائد ملحوظة منذ بداية العام، حيث بلغت نسبة الربح 7.13%، ومنذ سنة 16.31%، ومنذ ثلاث سنوات 201.99%، ومنذ خمس سنوات 403.02%، وتختلف نسبة الربح في صناديق الاستثمار بناءً على أداء الأصول المستثمر بها وتقلبات السوق، حيث يتميز هذا الصندوق بتوزيع الاستثمارات على قطاعات مختلفة لتقليل المخاطر، مع الالتزام بالشروط الاستثمارية التي تنظمها قوانين سوق المال وأحكام الشريعة الإسلامية.
• توفير صندوق "بشائر" لعوائد دورية تراكمية و توزيعات نقدية دورية ربع سنوية، وتنويع استثماري يقلل المخاطر، جعل منه خيارا جاذبا للمستثمرين الباحثين عن عوائد متوافقة مع الشريعة الإسلامية.

صندوق استثمار بنك البركة "المتوازن": أفضل خيار للعائد الدوري التراكمي

• هو صندوق استثماري متوازن و مفتوح يعمل في سوق الأوراق المالية، حيث يستثمر في الأسهم المقيدة بالبورصة المصرية والأوعية الادخارية الاستثمارية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، موفرا عائدا يوميا تراكميا عبر الاستثمار في أدوات مالية نقدية قصيرة الأجل التي لا تتجاوز 13 شهراً، مع تجنب الاستثمار في الأسهم، مما يجعله خياراً مثالياً للمستثمرين الباحثين نسبة الربح في صناديق الاستثمار، ومدى السيولة والاستقرار المالي.
• تم الإعلان عن بدء الاكتتاب في الصندوق بتاريخ 7 يونيو 2010 بسعر أولي قدره 100 جنيه للوثيقة، مع بدء التداول رسميًا في 12 أغسطس 2010 تحت إدارة شركة هيرميس لإدارة صناديق الاستثمار والمحافظ المالية.
• يتميز بسهولة التعامل، حيث يمكن للمستثمرين شراء واسترداد الوثائق يومياً عبر جميع فروع بنك البركة مصر خلال مواعيد العمل الرسمية دون أي مصاريف شراء أو استرداد، ويتم الإعلان عن سعر الوثيقة في أول يوم عمل من كل أسبوع في جريدة الأهرام.
• بحلول 23 مارس 2025، بلغ سعر الوثيقة يوم 23/3/202، 209.60 جنيه، مع توزيعات كوبونات إجمالية وصلت إلى 47.83 جنيه منذ بداية نشاط الصندوق.
•  حقق الصندوق عوائد ملحوظة، حيث بلغت نسبة الربح منذ بداية العام 4.47%، ومنذ سنة 5.04%، ومنذ ثلاث سنوات 121.90%، ومنذ خمس سنوات 144.80%، وتختلف نسبة الربح في صناديق الاستثمار بناءً على أداء الأصول المستثمر بها وظروف السوق، حيث يتميز هذا الصندوق بتوزيع الاستثمارات على قطاعات مختلفة لتقليل المخاطر، مع الالتزام بالشروط الاستثمارية التي تنظمها قوانين سوق المال وأحكام الشريعة الإسلامية.

صندوق استثمار بنك مصر الثالث – العائد التراكمي والتوزيع الدوري الأمثل للمستثمرين

يُعد صندوق استثمار بنك مصر الثالث ذو العائد التراكمي والتوزيع الدوري واحدًا من أبرز الصناديق الاستثمارية المفتوحة في السوق المصري، حيث يهدف إلى تعظيم الأرباح الرأسمالية والعائد الدوري لحملة الوثائق من خلال الاستثمار في محفظة متنوعة تشمل الأسهم والسندات المحلية، وقد بدأ الصندوق نشاطه في 11 ديسمبر 1997.

يوفر توزيعات نصف سنوية وفقًا لقرارات مدير الاستثمار، وهو مُدار من قبل شركة سي آي استس مانجمنت ش.م.م، فيما يتولى البنك العربي الأفريقي الدولي مهام أمين الحفظ.

 يتم الاكتتاب والاسترداد يوميًا حتى الساعة 12 ظهرًا، مع تنفيذ العمليات في اليوم التالي وفقًا لسعر الوثيقة المُعلن، والذي يتم نشره أسبوعيًا في جريدة الأهرام ويوميًا على موقع بنك مصر.

نسبة الربح في صناديق الاستثمار تُعد من العوامل الأساسية التي يبحث عنها المستثمرون، حيث يسعى هذا الصندوق إلى تحقيق عائد تنافسي من خلال توزيع استثماراته بين الأسهم والسندات، ما يضمن استقرارًا نسبيًا في الأرباح.

بلغ حجم الصندوق 100 مليون جنيه مصري، بمساهمة أولية من بنك مصر قدرها 10 ملايين جنيه، وكان سعر طرح الوثيقة 1000 جنيه، قبل أن يتم تجزئتها إلى 100 جنيه بنسبة 10:1، ولا توجد عمولة على الشراء، بينما تبلغ عمولة الاسترداد 1%، إلا أنه تم تعليقها حتى 30 يونيو 2025.

يحصل مدير الاستثمار على أتعاب إدارية بواقع 0.5% (خمسة في الألف) سنويًا من صافي الأصول، إلى جانب 15% من الأرباح الصافية (أتعاب حسن الأداء) حيث يتم توزيعها بنسبة 7.5% لمدير الاستثمار و7.5% للجهة المؤسسة، بنك مصر، وذلك على الأرباح التي تتجاوز العائد المحسوب على أذون الخزانة استحقاق 91 يومًا.

كما يحصل البنك على أتعاب بواقع 0.6% (ستة في الألف) من صافي أصول الصندوق، بينما تتقاضى شركة خدمات الإدارة أتعابًا سنوية بواقع 0.005% (نصف في العشرة آلاف) من صافي الأصول، مما يضمن إدارة فعالة ومتوازنة للصندوق وفقًا لأفضل الممارسات الاستثمارية.

تتراوح نسبة الأسهم في محفظة الصندوق بين 30% و95%، فيما لا تتجاوز نسبة أدوات العائد الثابت السندات 50%، بهدف تعظيم الأرباح الرأسمالية وتوزيع عوائد دورية نصف سنوية، وتحقيق التوازن بين العائد والمخاطر لضمان أقصى استفادة ممكنة للمستثمرين.

حقق الصندوق عوائد متميزة، حيث بلغت نسبة الربح في صناديق الاستثمار منذ بداية العام 11.97%، ومنذ سنة 32.31%، ومنذ ثلاث سنوات 188.06%، ومنذ خمس سنوات 235.16%، مما يعكس أداءه القوي وقدرته على تحقيق التوازن بين العائد والمخاطر لضمان أقصى استفادة ممكنة للمستثمرين.

مزايا وعيوب صناديق الاستثمار

إذا كنت تبحث عن طريقة احترافية لتنمية أموالك دون الحاجة إلى متابعة الأسواق المالية يوميًا، فإن صناديق الاستثمار توفر لك فرصة ذهبية لتحقيق ذلك، فهذه الأداة المالية تتيح لك تنويع محفظتك الاستثمارية من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول، مما يقلل المخاطر ويعزز العوائد المحتملة، كما يتم إدارتها من قبل خبراء ماليين محترفين، مما يمنحك راحة البال ويجنبك التعقيدات المرتبطة بالاستثمار المباشر، ونسبة الربح في صناديق الاستثمار تعتبر مؤشرًا هامًا لقياس أداء الصندوق ومدى نجاحه في تحقيق أهدافه الاستثمارية على المدى الطويل.

كما أن إحدى أبرز مزايا صناديق الاستثمار هي تكلفتها المنخفضة مقارنة بإدارة المحافظ الخاصة، إضافة إلى مرونتها العالية حيث يمكنك بيع أو شراء وثائقك بسهولة، ما يوفر سيولة سريعة عند الحاجة، كما أنها تتمتع ببعض الإعفاءات الضريبية التي قد تعزز صافي أرباحك.

لكن لا يخلو الأمر من تحديات، إذ قد لا يكون لديك سيطرة مباشرة على قرارات الاستثمار، حيث يعتمد الأداء على كفاءة مدير الصندوق، كما أنها تخضع لتقلبات السوق، مما قد يؤدي إلى خسائر في رأس المال، و علاوة على ذلك، فإن تعدد أنواع الصناديق يجعل من الصعب اختيار الأنسب لاحتياجاتك، وقد تواجه بعض الرسوم الإضافية أو الضرائب على الأرباح عند السحب المبكر.

 ومن هنا؛ إذا كنت تسعى لاستثمار منظم بإدارة احترافية وتكلفة معقولة، فإن صناديق الاستثمار قد تكون خيارًا واعدًا لك، لكن من الضروري أن تدرس السوق جيدًا قبل اتخاذ القرار، وفي هذا السياق يتوفر مع مستشارك المالي (استثمر في مصر).

أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح

قبل ان تتعرف على أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح، يجب أن تعلم أن العوائد والتوزيعات تختلف بناءً على أداء الصندوق وظروف السوق، لذا ننصحك بالاطلاع الدائم على التقارير المالية، أو التواصل مع خبرائنا في استثمر في مصر للحصول على معلومات محدثة قبل اتخاذ قرارات الاستثمار، ومن ثم؛ إذا كنت تبحث عن أفضل صندوق استثماري يوزع أرباحًا دورية في مصر لعام 2025، فإن الخيارات المتاحة أمامك تتنوع بين التوافق مع الشريعة الإسلامية، العوائد التراكمية، والتوزيعات الدورية، وبناءً على أحدث البيانات:

يُعَد صندوق "بشائر" (البنك الأهلي المصري وبنك البركة) الخيار الأفضل للمستثمرين الباحثين عن أعلى نسبة الربح في صناديق الاستثمار، حيث حقق عائدًا تراكميًا بنسبة 403.02% خلال 5 سنوات، إضافةً إلى توزيعات نقدية ربع سنوية بإجمالي 77.30 جنيهًا منذ الإصدار، مما يجعله مناسبًا للاستثمارات متوسطة وطويلة الأجل.

أما إذا كنت تبحث عن توزيعات منتظمة واستثمار متنوع، فإن صندوق "البركة" ذو العائد الدوري يعد خيارا جذابا، إذ يوفر إجمالي توزيعات بقيمة 65.60 جنيه مع مصاريف استرداد منخفضة جدا (0.25%)، ومن ناحية أخرى يعد صندوق بنك مصر الثالث مناسبًا للمستثمرين الذين يبحثون عن سيولة يومية وإدارة احترافية من "سي آي كابيتال"، مع توزيعات نصف سنوية، وإن كان لا يتوافق مع الشريعة الإسلامية. 

عوائد صناديق الاستثمار في مصر

إذا كنت تبحث عن نسبة الربح في صناديق الاستثمار في مصر لعام 2025، فهناك العديد من الخيارات التي تلبي احتياجات المستثمرين، سواء كنت تفضل الاستثمار في صناديق الدخل الثابت أو الأسهم أو الصناديق المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، حيث؛

•  توفر صناديق الدخل الثابت متوسط عائد سنوي يبلغ 10.50%، وهو أعلى بكثير من العوائد البنكية التقليدية، مع إمكانية البدء باستثمار بسيط يصل إلى 10 جنيهات ودون غرامات استرداد.
• صناديق بنك مصر، وتشمل صندوق بنك مصر الأول بسعر وثيقة 494.52 جنيه مع دخل دوري ربع سنوي، وصندوق بنك مصر النقدي بالجنية المصري بعائد يومي تراكمي بسعر وثيقة 88.19 جنيه، و كذلك، صندوق بنك مصر الرابع وفقًا لأحكام الشريعة الإسلامية بسعر وثيقة 266.39 جنية.
•  تقدم صناديق بنك البركة مصر مثل "البركة" و"بشائر" عوائد تنافسية، حيث بلغ إجمالي توزيعات "بشائر" 77.30 جنيهًا، وبلغت إجمالي الكوبونات الموزعة للبركة 65.60 جنيه.
• تصل نسبة الربح في صناديق الاستثمار بنك فيصل الإسلامي والبنك الأهلي المصري إلى 33.27% سنويًا، بينما يبلغ حجم عوائده التاريخية حوالي 2049.98% منذ التأسيس، مع هذه الخيارات المتنوعة، يمكن للمستثمرين اختيار الصندوق الذي يناسب أهدافهم المالية وتحقيق أقصى استفادة من استثماراتهم.

نسبة الربح في صناديق الاستثمار

تختلف نسبة الربح في صناديق الاستثمار في مصر بناءً على نوع الصندوق واستراتيجياته والمخاطر، حيث؛

•  تُقدّم صناديق الدخل الثابت:عوائد تتراوح بين 12% إلى 16% سنويًا، مدعومة بأذون الخزانة والسندات الحكومية التي تشهد استقرارًا نسبيًا.
• تُسجّل صناديق الأسهم عوائد أعلى لكنها أكثر تقلبًا، حيث تصل إلى 18%–25% للصناديق المرتبطة بالقطاعات الناشئة (مثل التكنولوجيا والطاقة المتجددة).
•  تتراوح نسبة الربح في صناديق الاستثمار المتوازنة بين 14% إلى 20%، مع تنويع بين الأصول ذات المخاطر المتوسطة.

الأسئلة الشائعة حول نسبة الربح في صناديق الاستثمار

ما هو الفرق بين الصندوق الاستثماري والمحفظة الاستثمارية؟

الصندوق الاستثماري هو وعاء مالي جماعي يتم تجميعه من مساهمات عدد كبير من المستثمرين، ويقوم مدير الصندوق باستثمار هذه الأموال في مجموعة متنوعة من الأصول (مثل الأسهم والسندات) وفقًا لاستراتيجية محددة، يعتبر الصندوق خيارًا جاهزًا يوفر تنويعًا فوريًا وإدارة احترافية، أما المحفظة الاستثمارية فهي مجموعة من الأصول المالية (مثل الأسهم والسندات والعقارات) يمتلكها فرد أو مؤسسة، و يمكن أن تكون المحفظة مُدارة ذاتيًا أو من خلال مدير استثمار خاص، وتتطلب نسبة الربح في صناديق الاستثمار التنافسية تخطيطًا فرديًا واختيارًا دقيقًا للأصول بما يتناسب مع أهداف المستثمر وقدرته على تحمل المخاطر.

في الختام، نكون قد قدمنا لك في هذا الدليل نظرة شاملة على أفضل صناديق الاستثمار في مصر لعام 2025، مع التركيز على نسبة الربح في صناديق الاستثمار، "البركة"، "بشائر"، صندوق بنك مصر الثالث، بالإضافة إلى استعراض مزايا وعيوب الاستثمار في الصناديق بشكل عام، كما تعرفنا على نسب الأرباح المتوقعة، استراتيجيات التنويع، وكيفية اختيار الصندوق المناسب لأهدافك الاستثمارية، فنأمل أن يكون هذا التحليل قد زودك بالمعلومات اللازمة لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة ومربحة، وتذكر دائماً استشارة (استثمر في مصر) مستشارك المالي قبل اتخاذ أي قرار استثماري.

مقالات مقترح قرائتها ايضا

06

يونيو

القطاع الزراعي

يمثل قطاع الزراعة أحد الركائز الأساسية للاقتصاد، وفي مصر يعمل به حوالي 27% من القوى العاملة، وهي النسبة الأعلى بين القطاعات الاقتصادية الأخرى في البلاد

15

يوليو

قطاع الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات

تسعى مصر إلى تعزيز الاقتصاد الرقمي عبر استخدام أدوات تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، وتطوير صناعة التكنولوجيا، بهدف جعلها تنافسية ومبدعة على الساحة العالمية

15

يوليو

قطاع التشييد والبناء والعقارات

يشهد سوق التشييد العقاري في مصر نموًا ملحوظًا، مما يجعله أحد أبرز القطاعات الاقتصادية من حيث الاستثمارات، العمالة، وقيمة الأصول