في هذا المقال سوف نتعرف على ماهي المحافظ الاستثمارية ومكوناتها وأنواعها وطرق تقسيمها، والمحافظ الاستثمارية عبارة عن مجموعة من الأموال أو استثمارات أخرى مملوكة للفرد، وتعتبر مجموعة من الأصول المالية التي يمتلكها الفرد أو المؤسسة بهدف عائد مادي طويل أو قصير، ويتم إنشاء المحفظة الاستثمارية عادة اعتمادًا على أهداف المستثمر ومدى تحمله للمخاطر، وتشمل (سندات، أسهم، صناديق استثمارية، عقارات سلع، عملات).
تتعدد أنواع المحافظ الاستثمارية وتختلف باختلاف المخاطر في كل نوع، وتهدف المحفظة الاستثمارية إلى توزيع المخاطر وتنويع الاستثمارات بين الأصول لتحقيق قدر كبير من العائد وتحقيق المخاطر.
تتكون المحفظة الاستثمارية عن مجموعة من الأصول التي يمتلكها المستثمر وتضم الأسهم أو السندات أو العملات وتهدف المحفظة الاستثمارية إلى تحقيق أفضل عائد وتعمل على تقليل المخاطر.
حصص في الشركات التي توفر فرص النمو وتحقيق العوائد.
تجميع الأموال من مجموعة من المستثمرين لاستثمارها في العديد من الأصول.
هي أدوات دين صادر عن الحكومات أو الشركات، وتوفر دخل ثابت من الفوائد.
يشمل الاستثمار في العقارات ( التجارية والسكنية) للحصول على دخل من استئجارها أو تحقيق ربح من بيعها.
يشمل(النفط، الذهب، المعادن الأخرى) التي يمكن أن تعمل على توفير تنوع وحماية من التضخم.
تشمل الاستثمار في العملات الأجنبية للاستفادة من تقلبات الأسعار الموجودة.
محفظة الدخل تشمل الاستثمارات و تتركز على توفير دخل ثابت ومنتظم للمستثمرين وتشمل هذه المحفظة السندات ذات العائد الثابت، والأسهم التي تدفع ربح منتظم، وصناديق الاستثمار في مصر التي توفر دخل مستمر
محفظة النمو تركز على الاستثمار في الشركات والأصول ذات الإمكانية الرفيعة للنمو في رأس المال وتشمل الأسهم على الشركات الموجودة أو الشركات التي تتطور باستمرار وبسرعة في قطاعات مثل الصحة والتكنولوجيا والطاقة المتجددة.
محفظة القيمة تركز على استثمار الأسهم التي تقييمها أقل من قيمته الحقيقة اعتمادًا على التحليل الأساسي للشركات، لذلك يبحثون المستثمرين بشركات أسعارها أقل من قيمتها وتشير إلى نمو مستقبلي قوي.
المحفظة الهجومية تقوم بالتركيز على تحقيق أعلى ربح من خلال الاستثمار في الأصول عالية المخاطر مثل الأسهم في الشركات الناشئة والصغيرة أو الأسواق الناشئة أو قسم التكنولوجيا، ولكن تتطلب اتخاذ قرارات سريعة وفهم دقيق للسوق.
المحفظة الدفاعية تتركز على الحفاظ على رأس المال وتحقيق ربح مستقر بمخاطر قليلة وتشمل (الأسهم في الشركات الكبيرة، السندات الحكومية، هدفها توفير عائد ثابت وحماية رأس المال من تقلبات السوق الموجودة.
محفظة الأرباح والعائد توفير دخل ثابت من خلال الاستثمار في الأصول مثل صناديق الاستثمار والسندات التي تركز على الربح و هدفها التوازن النمو المعتدل والدخل الثابت في رأس المال.
محفظة المضاربة هي الاستثمار في الأصول عالية المخاطر، هدفها تحقيق أرباح كثيرة في وقت قليل وتشمل (الأصول في أسهم الشركات الناشئة أو الصغيرة أو السلع مثل النفط والذهب) اعتمادًا على تحليل الاتجاهات وتوقعات السوق لتحقيق ربح سريع من خلال عمليات البيع والشراء في السوق.
عند تقسيم المحفظة الاستثمارية هناك مجموعة من الطرق التي يجب إتباعها
يجب تقسيم المحفظة الاستثمارية بين الأسهم (عالية المخاطر وذات عائد عالي)، والسندات (عائد أقل، أكثر استقرارًا).
يفضل الاستثمار في الأوراق المالية التي يمكن تصفيتها بسهولة وتشمل (الأوراق التجارية، شهادات الإيداع، أذون الخزانة).
تحليل المخاطر قبل شراء أي أسهم أو بيعها.
الاستثمار في السندات ذات التدفقات النقدية المنتظمة بمعنى (حركة سلع أو خدمات منتظمة).
من مزايا تنويع المحافظ الاستثمارية:
مخاطر المحافظ الاستثمارية عبارة عن حدوث فشل في مجموعة الأصول أو الوحدات داخل الاستثمارات المملوكة، وعدم تحقيق الأهداف المالية وكل استثمار له الخطورة الخاصة به.
كلما زاد العائد المحتمل أصبحت مخاطر المحافظ الاستثمارية أعلى.
يمكن تقليل المخاطر من خلال تكوين مجموعة من الاستثمارات التي لا تعتمد على نفس الظروف والطرق في تحقيق الأهداف، وهذا يقلل من المخاطر ولكن لا تقضي عليها نهائي.
يفضل أن يكون عدد الأسهم في المحافظ الاستثمارية 15 فأكثر.
مجموعة من الأصول التي يمتلكها المستثمر والتي تحقق عائد ونمو في القيمة، ويختلف الاستثمار في المحفظة الاستثمارية عن الاستثمار في الأعمال التجارية.
من خلال التنويع في الأصول: توزيع الأصول على نشر رأس المال في أصول استثمارية متنوعة مثل الأسهم والسيولة النقدية.
الاستثمار يحقق ربحًا بنسبة 54% من قيمته الأساسية
وفي الختام ذكرنا ماهي المحافظ الاستثمارية وأنواع المحافظ الاستثمارية عديدة ومتنوعة تبعًا لأهداف المستثمر ودرجة تحمله للمخاطر، وتشمل المحافظ الاستثمارية المندفعة التي هدفها تحقيق عائد عالي وزيادة المخاطر، وتتميز المحافظ الاستثمارية الدفاعية بوجود الاستقرار ومخاطر قليلة، ويوجد محافظ استثمارية أخرى من المحافظ الاستثمارية مثل محافظ الدخل، المحافظ الباردة، محافظ الأصول.
مقالات مقترح قرائتها ايضا
ارسل لنا
إذا كنت تبحث عن شريك استراتيجي يقدم لك الدعم اللازم لتحقيق أهدافك الاستثمارية، نحن هنا لمساعدتك، تواصل معنا اليوم لنبدأ رحلة نجاحك
تواصل معنا
