نظرًا لتطور قطاع العقارات في جمهورية مصر العربية بشكل ملحوظ، فإن عدد كبير من المستثمرين يتساءلون حول الصناديق العقارية المتداولة في مصر، حيث ظهر في الدولة المصرية عدة صناديق عقارية مميزة ومربحة بشكل كبير، والتي يمكن الاستثمار فيها بسهولة شديدة، وتلك الصناديق تمتاز بالسيولة العالية وذلك نظرًا لسهولة شراء الأسهم وبيعها، كما تمتاز أيضًا بالعوائد المالية الضخمة والمنتظمة، وقلة المخاطر الاستثمارية المحتملة، وبالتالي قلة فرص خسارة الأموال، وفي مقالنا هذا سوف نساعدك في التعرف على أهم صناديق الاستثمار العقاري في مصر، وعلى أرباح تلك الصناديق، كما سوف نساعدك أيضًا في التعرف على أنواع الصناديق العقارية، تابع معنا.
صناديق الاستثمار العقاري المتداولة أو صناديق الريت هي عبارة عن مؤسسة أو مجموعة استثمارية تقوم بجمع الأموال من المستثمرين، ثم القيام بشراء أو تمويل العقارات المجهزة أو المتطورة بشكل جيد، ويتم الاستثمار في تلك العقارات من خلال تأجيرها أو بيعها بغرض تحقيق عوائد مالية مُجزية، وتوزيع تلك الأرباح والعوائد على المستثمرين وفقًا للنسبة التي تم الاتفاق عليها مسبقًا.
والاستثمار في الصناديق العقارية المتداولة يُعد خيارًا مثاليًا بشكل كبير، وذلك بسبب عوائده المالية المرتفعة والمنتظمة، حيث تلتزم صناديق الريت بتوزيع 90% من أرباحها السنوية على الأشخاص المستثمرين، كما تمتاز تلك الصناديق بسيولتها العالية، حيث الاستثمار في تلك الصناديق يكون من خلال الأسهم الذي يسهل شراؤها وبيعها في أي وقت، كما أن يوجد في تلك الصناديق إدارة محترفة تكون مسؤولة عن متابعة الصندوق وتفادي أي خطًا يمكن أن يحدث فيه، الأمر الذي يضمن نجاح الصندوق وتحقيق أرباح مالية، بالإضافة إلى تمتع الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري بالشفافية العالية، حيث يتم الإعلان عن جميع المعاملات والنشاطات التي يجريها المستثمرين في الصندوق، أخيرًا فإن حدوث أي خسائر في الصناديق العقارية المتداولة لا يؤثر بشكل كبير على العوائد التي سوف تقوم بجنيها، وذلك نظرًا لتوزيع تلك المخاطر على كافة المستثمرين، مما ينتج عنه قلة نسبة المال التي سوف تخسره.
نظرًا لأن صناديق الاستثمار العقاري شائعة بشكل كبير في الدولة المصرية، فإنه يوجد عدة طرق يمكن من خلالها الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري، ومن أهم طرق وأنواع الصناديق العقارية المتداولة ما يلي:
يُعد ذلك النوع من الصناديق هو الأكثر شيوعًا بين أنواع صناديق الريت المختلفة، ويتضمن ذلك النوع من الصناديق العقارات الإدارية، والمباني السكنية، وعقارات قطاع الرعاية الصحية، وعقارات قطاع الفنادق، ويتم جني الأرباح والعوائد المالية من الإيجارات التي يتم دفعها لتلك العقارات.
يعتبر الاستثمار في سندات الدين أقل شهرة مقارنة بالاستثمار في الأصول العقارية، والاستثمار في تلك الصناديق يكون بشكل غير مباشر، حيث تقوم تلك الصناديق بإقراض المال على شكل قروض عقارية للأشخاص الذين يستثمرون أموالهم في العقارات أو تطويرها، والمصدر الأساسي لجني الأرباح في ذلك النوع من الاستثمار هو الفوائد المالية للقروض التي تم الاستفادة منها في الصناديق.
يعتبر ذلك النوع من الاستثمار مزيجًا بين النوعين السابقين، وفي تلك الصناديق يتم تخصيص جزء من رأس مال الصندوق لامتلاك العقارات بشكل مباشر، وتخصيص جزءًا آخر للإقراض، والمصدر الرئيسي للعوائد في ذلك النوع من الصناديق يكون من خلال فوائد القروض التي يتم إقراضها، والإيجارات التي يتم دفعها على العقارات.
تهتم الحكومة المصرية بقطاع العقارات اهتمامًا شديدًا، الأمر الذي أتاح فرص استثمارية عديدة في ذلك القطاع، ومن مظاهر اهتمام الدولة بالاستثمار العقاري هو ظهور عدد كبير من الصناديق العقارية المتداولة، وفيما يلي سوف نوضح أهم وأفضل صناديق الاستثمار العقاري في مصر:
يُعد ذلك الصندوق من أحدث صناديق الاستثمار العقاري في مصر، وتم تأسيس ذلك الصندوق بالتعاون بين شركة مصر القابضة للتأمين، وبنك القاهرة، وشركة أليانز للتأمين، ويتضمن الاستثمار في صندوق استثمار مصر العقاري 1 الاستثمار في الأصول التجارية ذات العائد الدوري، ومن أهم ما يميز ذلك الصندوق المصري هو أنه يوفر فرصًا عديدة لتحقيق عوائد مالية جيدة، كما يقوم ذلك الصندوق بتوزيع المخاطر الاستثمارية على العقارات التي يتم امتلاكها.
هو أول صندوق استثمار عقاري تم تأسيسه في جمهورية مصر العربية، وهو صندوق يعمل تحت إشراف الهيئة العامة للرقابة المالية، يهدف صندوق المصريين للاستثمار العقاري إلى توفر عدد كبير من الفرص الاستثمارية للشخصيات الاعتبارية، والمؤسسات، والأفراد الذين يرغبون في الاستثمار العقاري، وأهم ما يميز ذلك الصندوق هو حجمه، حيث يبلغ إجمالي أصوله 2.5 مليار جنيه مصري، يتم تقسيم ذلك على 250 مليون وثيقة بقيمة 10 جنيه مصري للوثيقة الواحدة ، وهناك خطط لزيادة حجم أصول الصندوق إلى 10 مليار جنيه مصري.
يُعد ذلك الصندوق من الصناديق المتداولة في البورصة المصرية، ويتضمن ذلك الصندوق الاستثمار في الأسهم المتعلقة بالقطاع العقاري، وذلك الصندوق يهدف إلى تحقيق أرباح مالية مرتفعة من خلال تنويع المحفظة الاستثمارية بشكل جيد، ويدير صندوق النيل للأسهم العقارية شركة نايا للاستثمار، ويتم تمويله من خلال جمع أموال المستثمرين والقيام باستثمارها في الأسهم المرتبطة بالقطاع العقاري في مصر.
ذلك الصندوق يعمل على تطوير الموارد والأصول غير المستغلة وذلك بالتعاون مع القطاع الخاص بغرض تحقيق التنمية المستدامة، ويقوم الصندوق بعقد عدد كبير من الشراكات الاستثمارية في مجالات وقطاعات مختلفة مثل الخدمات المالية، والخدمات الصحية، والتحول الرقمي، والصناعات الدوائية، والاستثمار العقاري وتطوير الآثار، والمرافقات والبنية الأساسية، والسياحة.
الصناديق العقارية المغلقة أو المقفولة هي عبار عن صناديق استثمارية تكون ذات رأس مال محدد، ولا يسمح فيها باسترداد الوحدات إلا عند نهاية مدة الصندوق المعلن عنها في شروط وأحكام الصندوق أو عند بيع ممتلكات الصندوق العقاري لمستثمرين آخرين.
وتلك الصناديق توفر أداة استثمارية فريدة من نوعها تهدف إلى تسهيل الاستثمار في مجالات وقطاعات متنوعة ومختلفة، حيث تمثل كل وحدة ملكية في أصول الصندوق، ويستهدف ذلك النوع من الاستثمار، الاستثمار في أصول متنوعة مثل الطروحات الأولية والأسهم المدرجة، والصكوك، والصناديق الخاصة، وصفقات التمويل التجاري، وصناديق الدخل، وصفقات الإجارة، وغيرها من الأصول الأخرى، وبالتالي فهي توفر فرصة كبيرة لتنويع الاستثمارات على مستوى القطاعات والأصول والدول.
وتهدف الصناديق العقارية المتداولة المغلقة إلى تنمية رأس مال الصندوق على المدى المتوسط إلى الطويل، وتحقيق عوائد مالية تتيح للصندوق توزيع الأرباح النقدية بشكل دوري، كما أن ذلك النوع من الصناديق يوفر السيولة من خلال شراء وبيع وحدات الصندوق خلال أوقات التداول، وتتميز تلك الصناديق بوضوح أنظمتها وسهولة التعامل مع وحداتها سواء بالبيع أو بالشراء.
الصناديق العقارية المتداولة أحد أهم أدوات الاستثمار التي انتشرت بسرعة في سوق الاستثمار، وذلك نظرًا لعوائده المالية المُجزية بشكل كبير، حيث من أهم مزايا تلك الصناديق هو تقديمها أرباح مالية ذات عائد مرتفع، وذلك نظرًا لأن تلك الصناديق تلتزم بتوزيع 90% من أرباحها السنوية للأشخاص المستثمرين من خلالها، كما يمكن أن تزيد النسبة عن 90%، حيث يوجد بعض الصناديق التي تقوم بتوزيع جميع أرباحها على المستثمرين، لذا فإن أرباح الصناديق العقارية تكون مرتفعة ومنتظمة، الأمر الذي يجعل صناديق الاستثمار العقاري أفضل طريقة لاستثمار الأموال.
صناديق الاستثمار العقاري المتداولة أو ما يطلق عليها بالريت هي أحد الأدوات الاستثمارية التي تم إطلاقها مؤخرًا في سوق الاستثمار، وهي عبارة عن مجموعة استثمارية يتم فيها جمع أموال بعض المستثمرين، والقيام بشراء الأصول العقارية المختلفة من عقارات تجارية، وعقارات سكنية، وعقارات صناعية، وأراضي، وغيرها من الأصول العقارية الأخرى، ثم الاستثمار فيها من خلال بيعها في وقت لاحق بسعر أعلى أو تأجيرها والحصول على عوائد مالية ثابتة، ويتم توزيع العوائد المالية للصندوق على المستثمرين وفقًا للنسبة التي تم الاتفاق عليها مسبقًا
تنقسم الصناديق العقارية المتداولة يتم تقسيمها إلى عدة أنواع مختلفة، ومن أهم تلك الأنواع ما يلي:
كما يمكن تقسيم تلك الصناديق حسب الطرح إلى نوعين هما صناديق الاستثمار العقاري العامة، صناديق الاستثمار العقاري الخاصة، بينما يتم تقسيم صناديق الاستثمار العقاري حسب طبيعتها إلى صناديق استثمار عقاري مفتوحة، وصناديق استثمار عقاري مغلقة.
في الختام، فإننا قد تناولنا كافة الاستفسارات والتساؤلات حول الصناديق العقارية المتداولة، وقد تبين لنا أن تلك الصناديق شائعة بشكل كبير في وقتنا هذا، خاصة في جمهورية مصر العربية، حيث يشهد قطاع العقارات في مصر تطورًا ملحوظً، وذلك بهدف جذب عدد كبير من الاستثمارات في قطاع العقارات من خلال تجميع الأموال من المستثمرين ثم إعادة استثمارها في مشروعات عقارية مختلفة مثل المراكز التجارية، والمشروعات السكنية، والمكاتب التجارية، وغيرها من المشاريع الأخرى، لذا فإن الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري في مصر تعد فرصة جيدة.
مقالات مقترح قرائتها ايضا
ارسل لنا
إذا كنت تبحث عن شريك استراتيجي يقدم لك الدعم اللازم لتحقيق أهدافك الاستثمارية، نحن هنا لمساعدتك، تواصل معنا اليوم لنبدأ رحلة نجاحك
تواصل معنا
