في الوقت الذي يمكن فيه للمستثمرين الاستثمار في مصر بمجموعة مختلفة من الأصول المالية، يتطلب منهم تحديد كافة مزايا المحفظة الاستثمارية التي يستثمر بها، وذلك بسبب تنوع المخاطر الخاصة بالأوراق المالية المختلفة؛ مما يجعلهم قادرين على ادارة المحافظ الاستثمارية، بالإضافة إلى ذلك القدرة على تحقيق عوائد أعلى بالمقارنة مع الاستثمار في أصل واحد.
لا شك أن في هذا الوقت يعد الاستثمار في المحافظ من أهم الطرق التي يمكن من خلالها تحقيق كافة الأهداف المالية للمستثمرين، حيث يتمثل ذلك في شراء وامتلاك مجموعة من الأصول من قبل المستثمرين والتي تهدف إلى تحقيق أرباح في المستقبل، كما أنها تدار بشكل احترافي.
الفكرة الأساسية من إنشاء المحافظ الاستثمارية تتمثل في تقليل المخاطر، كما أنها تعتبر أهم مزايا المحفظة الاستثمارية، بالإضافة إلى استمرارية العوائد المتوقعة؛ مما يعني هذا أن عوائد الأصول الفردية، والتي يتم الاستثمار فيها قد ترتفع في بعض السنوات بشكل أعلى، كما أن المحفظة ستوفر مقاومة كبيرة في وقت الأزمات وكذلك عوائد ثابتة.
المحفظة الاستثمارية المدروسة بشكل جيد تتكون من مجموعة كبيرة من فئات الأصول المختلفة، والتي لا تكون ذات صلة ببعضها، أو التي ترتبط مع بعضها بالسلب.
تكمن أهمية تنويع المحافظ في القدرة على مكافحة التغيرات بكل سهولة، كذلك الحفاظ على الأموال من أي المخاطر.
الأسلوب المنهجي في المحفظة الاستثمارية يشير إلى عملية كاملة يتم اتباعها عند ادارة المحافظ الاستثمارية وتصميمها، كما أن يتعمد على عملية تحليل ذات أوجه ومراحل متعددة، كذلك تشمل مجموعة خطوات مختلفة ومتداخلة.
يهدف الأسلوب المنهجي إلى تحقيق الأهداف المالية التي يريدها المستثمرين عن طريق خفض نسب المخاطر وزيادة العوائد.
من مزايا المحفظة الاستثمارية أنها تعتمد على توزيع الأموال على مجموعة من الأصول المالية المتنوعة والمختلفة، فبالتالي عند تعرض أصل منهم للانخفاض والتباطؤ في أداءه، وذلك بسبب عدة أزمات خارجية يعوض هذا من الأصول الأخرى التي تتأثر بشكل مختلف.
تتم إعادة التوازن للمحافظ الاستثمارية بطرق دورية بناء على التقلبات في الأسواق،كذلك الظروف الاقتصادية للدولة، من ثم يتم تحويل الأموال من هذه الأصول التي تتأثر بالسلب إلى أصول أخرى من المحتمل أن تتأثر إيجابيًا في المستقبل.
تتضمن المحافظ الاستثمارية تحليل مالي دوري، يكون ذلك للأصول المالية التي تتواجد بها؛ مما يساهم هذه في تحديد الأصول عالية الجودة والتي تستطيع تحمل كافة الأزمات الاقتصادية، وكذلك التغيرات التي تحدث في الأسواق على المدى الطويل.
يستطيع المستثمرين أن يتخذوا العديد من القرارات الذي تُلائمهم في الوقت الذي يلائمهم، وذلك حتى يتم خفض المخاطر وزيادة العوائد.
ادارة المحافظ الاستثمارية قد تتجاوز كونها مجرد اختيار الاستثمارات المربحة، بل هي تضم أيضا تحديد الأهداف الذي يريدها المستثمر، كذلك ميزانيته، وجداوله الزمنية، وتنظيم استراتيجيات استثمار متنوعة، ذلك لتحقيق أرباح كثيرة.
الإدارة الجيدة للمحافظ، كذلك الاهتمام بمزايا المحفظة الاستثمارية يعمل على تحقيق عوائد ضخمة، إذ يتطلب الأخذ في الاعتبار الخيارات التمويلية قصيرة وطويلة الأجل؛ مما يعمل على تعزيز كفاءة تخصيص الموارد، وأيضا زيادة رأس المال.
لا تعد معظم الاستثمارات عملية نهائية، لا هي تتطلب إعادة توازن وتعديل من حين إلى آخر، وذلك لتحقيق أقصى نسبة من العوائد، فعلى سبيل المثال عند استثمارات صناديق الاستثمار المشتركة، قد تخضع إدارة الصندوق إلى التغييرات إذا كانت تدار بنشاط، في هذه الحالة يستطيع مدير المحفظة أن يتولى المسؤولية، كما أن يجري التغييرات اللازمة على استثمارات الصناديق الاخرى.
تساهم إدارة المحافظ أيضا على القدرة على مراقبة، وأيضا تقييم المحافظ المالية بشكل منتظم.
يوجد مجموعة كبيرة من شركات ادارة المحافظ الاستثمارية العربية، ذات سمعة عالية، كما أنها تكون مرموقة، ومن أبرز الشركات:
تنتمي هذه الشركة إلى مجموعة EFG International، فهي مجموعة من المصارف العالمية الخاصة في مدينة زيورخ السويسرية.
تتميز بكونها مؤسسة دولية رائدة تقوم بتقديم عدد من الخدمات الاستثمارية، ذلك لعملائها من أصحاب الثروات، سواء كانت شخصيات طبيعية أو حتى اعتبارية.
توفر الشركة حلول استثمارية ذات تنوع، تضم محافظ الأسهم التقليدية وكذلك أدوات الدخل الثابتة والاستثمارات البديلة، بالإضافة إلى ذلك مجموعة مبتكرة من صناديق رأس المال الخاصة.
تعتبر الشركة من أبرز وأكبر الشركات النشطة في قطاع الخدمات المالية،كما أنها تقدم عدة مزايا المحفظة الاستثمارية، بالإضافة إلى ذلك عدد كبير ومبتكر من صناديق رأس المال الخاصة، والمحافظ الاستثمارية.
تصنف من ضمن أكبر الشركات لإدارة المحافظ الاستثمارية سواء كانت تقليدية أو غير تقليدية، كذلك إدارة صناديق الاستثمار في مصر، وتواجدها الإقليمي في 20 دولة بالشرق الأوسط.
تولت الشركة إطلاق أول صندوق ذهب يومي في مصر، وتدير أول صندوق رياضي، وكذلك صندوق المؤشرات الوحيد في مصر ETF الذي يعمل على اتباع مؤشر EGX 30.
تقوم الشركة بتقديم مجموعة كبيرة ومختلفة من الخدمات المالية، والحلول الاستثمارية، وهي من الشركات التي تمتلك خبرة واسعة في الأسواق المالية المصرية والإقليمية.
تتولى الشركة إدارة وبناء المحافظ الاستثمارية للعملاء، تضم تخصيص الأصول المالية، وأيضا تحليل السوق والقدرة على تطور الاستراتيجيات المخصصة والتي تهدف إلى تحقيق عوائد ثابتة، كذلك الحفاظ على مستويات المخاطر التي تكون مقبولة.
تعد الشركة واحدة من أبرز الشركات لادارة المحافظ الاستثمارية في مصر، كما أنها تقدم مجموعة من مزايا المحفظة الاستثمارية، كذلك تتميز بما لها من باع كبير في مجال الخدمات المالية.
تتميز أيضا بتقديم الحلول للاستثمارات المبتكرة تتناسب مع احتياجات المستثمرين على تنوع أهدافهم وتطلعاتهم، كما تقدم الشركة عدة خدمات للقطاعات المختلفة بما في ذلك للمؤسسات الكبرى والأفراد.
يوجد في مصر تنوع كبير من المحافظ الاستثمارية والتي تكون متنوعة ذات مزايا المحفظة الاستثمارية ومتعددة الأصول، كذلك القدرة على ادارة المحافظ الاستثمارية، ومن أبرزها:
تحتوي المحفظة على الاستثمارات، كما تركز على تحقيق دخل ثابت، وكذلك منتظم للمستثمرين، وأيضا تضم السندات التي تقوم بجني العوائد الثابتة، والأسهم التي تعمل على الربح المنتظم، والصناديق الاستثمارية في مصر التي تقوم بتحقيق دخل مستدام.
تركز المحفظة على الاستثمار في الشركات، وكذلك الأصول المالية ذات الإمكانيات الكبيرة للنمو في رأس المال، كما تضم الأسهم على الشركات الموجودة أو الشركات التي تقوم بالتطور باستمرار، وبسرعة كبيرة في القطاعات على سبيل المثال الصحة والتكنولوجيا، علاوة على الطاقة المتجددة.
توفر هذه المحفظة دخل ثابت عن طريق الاستثمارات في الأصول وعلى سبيل المثال صناديق الاستثمار وكذلك السندات، ذلك الذي ترتكز على الربح، كما أن يكون الهدف منها التوازن في النمو المعتدل، وبالإضافة إلى ذلك الدخل الثابت في رأس المال.
التي ترتكز على الحفاظ على رأس المال، بالإضافة إلى ذلك تحقيق ربح ثابت ذو مخاطر قليلة.
تتمثل في السندات الحكومية، أو الأسهم في الشركات الكبيرة، والتي يكون الهدف منها توفير عائد وحماية الأموال، ذلك من التغيرات التي توجد في الأسواق.
تتكون من عدة أصول التي يمتلكها معظم المستثمرين التي تشمل على الأسهم، والصناديق الاستثمارية، السندات، بالإضافة إلى ذلك العقارات والعملات، والسلع أيضا، ذلك بهدف تحقيق عوائد مالية مرتفعة، وكذلك قلة المخاطر المحتملة.
الاستثمار الذكي يراعي النفقات الحالية بالنسبة له، ذلك مع الإمكانيات التي يملكها للتخطيط لأهدافه، وذلك على المدى القصير أو حتى الطويل، كذلك القدرة على ادارة المحافظ الاستثمارية، أهم جوانب تأسيس محفظة استثمارية يكمن في المرونة بين فرص النمو ونسب المخاطر، ذلك عن طريق:
في نهاية المطاف، مزايا المحفظة الاستثمارية وتنوعها يعمل على قلة الاعتماد على فئة واحدة من الأصول، كذلك حماية رأس المال إذا كان الادخار لشيء آخر، كذلك الاهتمام بادارة المحافظ الاستثمارية، ذلك للحصول على عائد مرتفع، والتقليل من المخاطر المتوقعة.
مقالات مقترح قرائتها ايضا
ارسل لنا
إذا كنت تبحث عن شريك استراتيجي يقدم لك الدعم اللازم لتحقيق أهدافك الاستثمارية، نحن هنا لمساعدتك، تواصل معنا اليوم لنبدأ رحلة نجاحك
تواصل معنا
